Mini Índice BOVESPA: Veja o código hoje e saiba como operar

Você já deve ter ouvido por aí algumas pessoas falando sobre os contratos de mini-índice. E sobre as altas e baixas em relação aos pontos do Ibovespa, e não entendeu nada, não é mesmo?

E deve ter ouvido também que no mini-índice onde os investidores ganham mais dinheiro.

Bom, o mini-índice basicamente é um contrato futuro que permite negociar a expectativa de preço futuro do índice Bovespa. Isso sem que a pessoa precise comprar as ações que compoe o índice.

Mas se você é iniciante no mundo dos investimentos, termos como esse podem te assustar.

E para você entender de uma vez por todas o que todas essas palavras significam, criei este artigo para te ajudar a entender conceitos como:

• Ibovespa
• Derivativos
• Contratos futuros
• Mini índice
• Mini dólar
  
  E claro, como utilizar o mini-índice e cada um deles a favor da sua independência financeira.

O que é Ibovespa?

O Índice Bovespa, também conhecido como Ibovespa, é o marcador mais importante de desempenho dos ativos mais negociados na bolsa de valores Brasileira.

Ou seja, é a resultante de uma carteira teórica de ações e units. Sendo que as units são formadas por várias ações de diferentes classes de ativos. 

O Ibovespa também é um importante benchmark do mercado, ou seja, ele serve como um dos principais parâmetros de comparação para os investidores.

Isso porque ao acompanharem o Ibovespa, é possível saber se a bolsa brasileira está caindo ou subindo.

E a dinâmica do Ibovespa (Índice Bovespa) é marcada por pontos que representam o “sentimento” do mercado e seus investidores.

Portanto, se o sentimento dos investidores estiver positivo em relação a um ativo, essa ação tende a subir. Em contrapartida, se o mercado estiver pessimista, é esperado que o preço caia.

Além disso, é importante lembrar que o peso de cada ação no volume total da carteira varia de acordo com as regras de composição do índice.

E ele é reavaliado a cada quadrimestre.

Empresas do Ibovespa

O Ibovespa é o índice que reúne as empresas mais negociadas na Bolsa de Valores aqui no Brasil (B3). 

Nesse sentido, as empresas que têm suas ações negociadas no Ibovespa são escolhidas a partir de uma auditoria. Ou seja, as ações mais negociadas na bolsa de valores brasileira são escolhidas com base nos critérios dessa auditoria.

Por exemplo, fazem parte do Ibovespa hoje ações de empresas como Petrobras (PETR4), Ambev (ABEV3), Itaú (ITUB4), Banco do Brasil (BBAS3), entre outras.

Com isso, essas ações mais negociadas na bolsa brasileira formam uma cesta que compõe o Índice Bovespa, ou Ibovespa. Ou mesmo, Ibove, para investidores experientes.

• Leia mais: Como investir na Bolsa de valores?

Índice Grande ou Índice Cheio (IND)

O Índice Cheio (IND) é um tipo de contrato futuro que permite ao investidor negociar a compra ou venda do Índice Bovespa em uma data no futuro. Sendo que o valor do contrato deriva do próprio Ibovespa.

Assim, esse contrato define direitos e obrigações a compradores e vendedores, que se comprometem a comprar ou vender o ativo em uma data no futuro. Sendo que a quantidade de ativos e os valores são predeterminados no momento da compra, e não da venda.

Então, resumindo: com o Índice Cheio o investidor está aplicando nos contratos futuros (direitos ou obrigações) e não nos ativos em si. E existe um prazo para vencimento desses contratos.

Com isso, o investidor pagará ou receberá um valor na negociação desses contratos, dependendo do preço do produto negociado no contrato.

E, claro, o preço atualizado no dia do vencimento.

Além disso, destacamos que diariamente ocorrem ajustes que podem influenciar na lucratividade da sua operação.

Com isso, o IND negocia o índice cheio da ação.

Dessa forma, se cada ponto do índice equivale a R$1,00 e o ativo estiver valendo 94 mil pontos, aquele contrato valerá R$ 94.000,00.

É simples assim!

Mini Índice (WIN)

O Mini Índice (WIN) é um tipo contrato futuro, onde não é necessário que você tenha o valor inteiro da ação para que possa comprar parte dela.

Por isso, ele é o contrato preferido pelos pequenos investidores.

Ele também se refere a contratos futuros, porém tem a vantagem de permitir a negociação com volumes menores.

Isso porque o Mini Índice (WIN) corresponde a uma pequena parte do Índice Grande (IND). Dessa forma, você pode investir a partir de apenas 1 contrato do ativo.

Com ele, fica muito mais fácil investir nos contratos futuros, já que o aporte inicial pode ser menor.

O que é o Mini Índice Bovespa?

Como vimos, o Mini Índice é uma parte menor do contrato futuro do Ibovespa, o Índice Grande (IND).

Sendo assim, como em qualquer contrato de derivativos, há uma data específica para a o vencimento do mini índice.

Neste caso, a data de vencimento do contrato de mini índice é sempre na quarta-feira mais próxima do dia 15 do mês de vencimento.

Por exemplo, se o dia 15 do mês do vencimento cair em uma segunda-feira, o vencimento será no dia 17 deste mês.

Além disso, a rentabilidade deste contrato é bruta, ou seja, é importante considerar o impostos sobre o lucro do contrato. Então, tome cuidado pois isso pode afetar o ganho dos seus trades.

Quanto vale um ponto no WIN?

O Mini Índice (WIN) corresponde a 20% do valor do Índice Cheio (IND). Ou seja, se um ponto do Índice Cheio equivale R$1,00, um ponto do Mini Índice é negociado a R$0,20.

Sendo assim, um investidor consegue aportar um capital menor para conseguir negociar esse tipo de classe de ativo.

O que é o código do Mini Índice?

Assim como as ações, os contratos futuros também possuem códigos que ajudam os investidores a compreender seu vencimento e organizar suas estratégias.

Do mesmo modo, os Mini Índices possuem um código formado pelas letras WIN + letra referente ao mês de vencimento + ano de vencimento do contrato.

Ou seja, se você ver a representação WINV22, significa que este Mini Índice vence em outubro de 2022.

5 vantagens de investir no Mini Índice

A principal vantagem de investir no Mini Índice é que ele requer bem menos dinheiro do que um Índice Cheio.

E se ainda não se convenceu de que este é um bom negócio, vou te mostrar mais algumas vantagens próprias deste tipo de contrato futuro:

1 – Boa Liquidez

Em investimentos, a liquidez é facilidade de transformar um ativo em dinheiro. Ou seja, em que velocidade você conseguiria zerar a sua posição, caso seja necessário. 

Já vi muitos trades que poderiam ser bem sucedidos acabarem virando prejuízo exatamente devido à falta de liquidez. Isso acontece quando um ativo está valorizado, mas ninguém quer comprá-lo de você, por exemplo.

E com o mini índice (WIN) você tem a oportunidade de saída rápida. Para isso, basta vendê-los.

2 – Fácil acesso

Por serem contratos mais baratos, e com as alavancagens oferecidas pelas corretoras, você conseguirá operá-lo facilmente com pouco dinheiro.

Afinal, lembre-se que esse instrumento foi criado justamente com o intuito de facilitar o acesso de investidore menores.

3 – Volatilidade elevada

A volatilidade é a propriedade de um ativo variar sua cotação (entre altas e baixas), criando várias oportunidades de compra e venda.

Dessa forma, o ativo se torna ainda mais atrativo para quem acompanha o mercado fazendo day trade. Ou seja, ganhando diariamente com a compra e venda de ativos que oscilam muito de preço.

Com isso, o investidor que souber dominar bem a volatilidade poderá ter uma grande vantagem ao operar o mini-índice.

4 – Operação em todo o mercado de ações

Para diminuir o risco das suas operações, você pode começar pelos mini índices.

Isso porque, dessa forma, você estará comprando um conjunto simbólico de ações e não as ações em si ou um grupo delas.

5 – Facilidade na abertura de posições

Os contratos futuros te proporcionam a comodidade de se posicionar em uma ação sem ter que pagar taxas de aluguel de ações. 

Assim, você pode “surfar nas ondas” de alta e baixa e mesmo assim lucrar com as oscilações.

Além disso, há a possibilidade de fazer hedge com esses contratos! Ou seja, você pode montar proteções para sua carteira com esses contratos!

Porém, eu prefiro usar as opções quando monto meu Seguro de Carteira, pois há algumas vantagens sobre os contratos futuros.

• Leia mais: Como investir em opções?

Variação dos pontos e vencimento do Mini Índice

Tanto os índices Cheios quanto os Mini Índices se movimentam de acordo com pontuações. Sendo que a diferença entre os dois é que, os pontos do mini índice equivalem a um quinto do valor dos pontos do índice cheio.

Por exemplo, se o índice cheio equivale a R$10,00 o mini índice bovespa vale R$2,00.

E a movimentação mínima de contratos de mini índice é de cinco pontos.

Então, para que você possa escolher um investimento de acordo com os meses de vencimento do contrato, foi criado um sistema de equivalência.

Nele, letras e meses são representados da seguinte forma:

Ou seja, um Mini Índice que tenha vencimento em abril de 2021, ficaria da seguinte forma: WINJ21.

Do mesmo modo, a sigla do mini índice hoje é WINZ20, porque o próximo vencimento será em dezembro (representado pela letra Z) de 2020.

Sobre o vencimento dos Mini-Índices:

• Por serem contratos futuros, os mini índice vencem apenas em meses pares.
• Seu vencimento será sempre na quarta-feira mais próxima ao dia 15 do mês.

Como calcular o valor do Mini Índice?

Para fazer o cálculo do valor de cada contrato de Mini Índice basta dividir o número do contrato por R$0,20. Isso porque cada contrato de Mini índice equivale a R$0,20.

Por exemplo, supondo que um contrato WINV21 valha 65.230 pontos:

Para calcular o valor deste contrato basta dividir 65.230 por R$0,20 e você terá R$1.304,00.

Além disso, o cálculo do mini índice é sempre pautado no valor do contrato do índice bovespa, no vencimento deste contrato.

Como operar Mini Índice: passo a passo

Para começar a operar mini contratos você deve:

1. Preencher o questionário de suitability de sua corretora de investimentos, que te dará acesso ao home broker

2. Em seguida, deve pesquisar por contratos futuros

3. Selecione a área dos Mini Índices (WIN)

É importante lembrar que só é possível negociar e estudar os mini contratos através de plataformas especializadas.

Mini índice ao vivo: saiba como ver em tempo real

Para acompanhar a volatilidade do Mini Índice e do Índice Cheio é necessário instalar um software profissional.

E é importante lembrar que os contratos futuros podem ser acompanhados e negociados sempre uma hora antes do pregão à vista, ou seja, às 9h da manhã e fechando às 18h.

Quais os riscos ao operar um Mini Índice?

Por conta da variação de preço dos ativos, operar mini índice pode ser um grande desafio quando:

• Você não faz seu gerenciamento emocional
• Você não tem controle psicológico
• Não tem um plano operacional
• Você não tem conhecimento suficiente
• Você não sabe realizar alavancagens de forma segura

Os contratos de mini índice são extremamente voláteis, por conta de seu valor e volume de negociações ao mesmo tempo. E não saber lidar com esta volatilidade é um risco que pode ameaçar seu patrimônio.

Estratégias para operar um Mini Índice

Uma das principais estratégias para operar o mini índice é a Alavancagem, que permite movimentar uma quantidade alta de dinheiro, sem ter esse valor em conta.

É como se você estivesse pedindo dinheiro emprestado à corretora.

Mas é preciso ter cuidado! Do mesmo modo que esta estratégia pode te ajudar a conseguir grandes lucros em seus day trades, ela também pode pôr todo o seu patrimônio a perder.

Eu pessoalmente sou adepto somente do que chamo de Alavancagem Limpa! Foi assim que nomeei o tipo de alavancagem em que tenho uma assimetria positiva!

Como assim? Na Alavancagem limpa meu risco é limitado e pequeno em relação ao portfólio, enquanto o potencial de ganho é enorme!

Dessa forma, esse tipo de alavancagem pode realmente mudar sua carteira de patamar e não te expõe à ruína se bem usada.

Se quiser aprender mais sobre as estratégias que uso com alavancagem limpa, confira o curso Capitalista Selvagem.

Alavancagem financeira

A alavancagem trata-se de uma estratégia em que você não precisa ter todo o dinheiro em caixa para realizar uma operação. Afinal, para efetuar uma operação de mini índice é necessário apenas uma margem, e não o capital em si.

E através desta estratégia é possível ganhar muito mais dinheiro! Mas também é possível perder muito, então cuidado!

É como se a corretora te disponibilizasse um crédito para que você possa realizar determinada operação, o que pode ser extremamente perigoso.

Este tipo de alavancagem é o que eu chamo de alavancagem suja, pois se trata de uma exposição côncava, com assimetria negativa de risco.

Quer entender mais sobre alavancagem? Leia o texto: O que é alavancagem no mercado financeiro?

Plataformas para operar um WIN

A melhor corretora para mini índice é aquela que você mais se identifica!

Por isso, você deve pesquisar e estudar qual delas te entrega a melhor operação possível.

Nesse sentido, busque corretoras que te entregam velocidade, facilidade de operação, segurança e claro, flexibilidade.

Do mesmo modo, existem algumas plataformas que também podem te ajudar muito na hora de realizar as suas operações de mini índice (WIN).

Sendo assim, veja essa tabela que vai te ajudar a encontrar a melhor plataforma para as suas operações de mini índice: 

A ProfitChart também te proporcionará a funcionalidade de efetuar as simulações necessárias para a operação, sem ter que expor dinheiro real para isso; outra que também de ajudará com esta finalidade é a Tryd.

Plataformas de Mini índice com melhores margens de garantia

Antes de tudo, você deve entender o que é a margem de garantia. A margem de garantia nada mais é do que um valor que deve constar em sua conta antes do seu posicionamento no mercado futuro.

Este valor servirá como margem na corretora para poder montar o valor total da sua operação. E, no final, para calcular seu lucro, este valor deve ser descontado do total.

Pareceu complexo?

Veja o exemplo:

Atualmente o Ibovespa está em 103.515,16 pontos, com isso o mini contrato valeria R$ 20.703,03. Mas não se assuste, você não precisa desse valor cheio para operar.

Isso porque se a corretora exige uma margem de 15%, como no caso da XP. Nesse caso, você precisa ter R$ 3.105,45 na corretora como saldo. Sendo que o valor também pode estar em CDBs, renda fixa ou ações como garantia.

Porém, esse valor seria válido para operações de Swing Trade, já que no caso de Day Trade a margem é bem menor.

Assim, caso algum dia o limite de variação de 10% no mini Índice seja alcançado, a B3 suspende a operação.

Dessa forma, as corretoras conseguem solicitar uma margem menor uma vez que podem fazer seu controle de risco baseados nessa limitação da B3.

Mas tome cuidado com essa alavancagem! Supondo que este mini contrato tenha uma variação positiva de 10%, você lucraria cerca de R$ 2070,00.

Em contrapartida, se a variação for 10% negativa, você perderá estes R$ 2070,00 e que representam aproximadamente 66% daquilo que você havia depositado. 

Sendo assim, esta é a alavancagem que chamo de “suja”, pois ela pode facilmente te levar à falência caso se deixe levar pela ganância.

E na alavancagem suja, veja que o potencial de ganho não justifica a exposição a enormes perdas que esse investimento traz consigo.

Mas, caso tenha interesse em aplicar nessa classe de ativo, preparamos esta seleção das principais corretoras que te permitem operar mini contratos com uma pequena margem de garantia:

Clear:

Além de oferecer corretagem zero para operar mini contratos, a Clear oferece as seguintes condições para margem:

• Para Day Trade: R$ 22,00
• Para Swing Trade: 2.000

Modal Mais:

Day Trade: a  partir de R$ 13,00*

Easynvest

Day Trade: R$ 20,00

Diferenças entre termos do WIN:

Então, devemos nos atentar a algumas diferenças entre termos que podem ser confundidos quando se trata de mini índice, veja só:

Índice futuro e mini índice

Os contratos futuros e mini índices são contratos derivativos do índice bovespa, que vão permitir a especulação dos preços da carteira teórica.

O Ibov, é o principal índice de especulação do mercado, pois demonstra o sentimento dos investidores. E isso impacta diretamente nos preços dos ativos da carteira.

O vencimento dos contratos futuros são sempre bimestrais. E no caso do mini índice, possuem vencimentos apenas nos meses pares e sempre na quarta-feira mais próxima ao dia 15.

Além disso, é importante lembrar que o tick mínimo de negociações para contratos futuros é de 5 pontos. Ou seja, a variação dos índices futuros é de 5 em 5 pontos.

Mini dólar e mini índice

Os mini contratos são uma boa alternativa para os traders iniciantes, uma vez que seus valores são bem menores em relação ao índice cheio.

E tanto no Brasil (mini índice) quanto nos Estados Unidos (mini dólar) essa diferença apresenta uma boa vantagem para esses investidores.

Ambos os tipos de contratos funcionam com a dinâmica de pontos, que se traduzem em valores reais.

Assim, mini índice funciona a cada 1 ponto cada ponto vale R$0,20 e só podem ser negociados a cada 5 pontos. Ou seja, R$1,00; enquanto o mini dólar funciona a cada meio ponto, e cada meio pronto vale R$5,00.

Outra diferença também está nas siglas e vencimentos de cada um dos contratos.

Enquanto o mini índice, vence a cada dois meses e somente nos meses pares, na quarta-feira mais próxima ao dia 15; o mini dólar vence todos os meses no último dia do mês.

Você já viu a tabela de equivalência dos meses de vencimentos do mini índice.

A tabela de vencimentos do mini dólar (WDO) , também funciona com a dinâmica de equivalências entre meses e letras, veja a seguir:

E a sigla do mini dólar (WDO) deve ser lida da mesma forma que a do mini índice.

Ou seja, o código do mini dólar (WDO) + letra equivalente ao mês de vencimento do contrato + dois últimos dígitos do ano de vencimento.

Por exemplo: WDOX21 – este mini dólar vencerá em novembro de 2021.

Quanto vale 100 pontos no mini índice

Para calcularo valor do mini índice multiplique o número de pontos do contrato por R$0,20, que representa uma pequena parte do índice cheio.

Assim, 100 pontos do mini índice valem R$20,00.

E o mínimo de negociações do mini índice é de 5 pontos, ou seja, pode ser negociado no mínimo R$1,00.

Melhor robô para Mini Índice

Kastra e Kraz

Ambos os robôs são recomendados quando o mercado encontra-se em tendência de alta.

Salvatore

Este te ajudará em tendências mais longas.

Para te ajudar a comparar os resultados destas plataformas, pesquisamos os resultados de cada um, veja aqui:

Aprenda mais sobre o Mercado Financeiro

Para alcançar a sua liberdade financeira ou qualquer que seja a sua meta financeira, é importante que reconheça as suas dificuldades e necessidades em relação aos diferentes tipos de investimentos.

Isso porque o dinheiro com certeza não é o único modo de conquistar seus sonhos. No entanto, ele com certeza um dos meios mais seguros, se manipulado da forma correta.

Diariamente acompanhamos pessoas ganhando e perdendo muito dinheiro, por falta de conhecimento e gestão emocional perante o mercado financeiro. Por isso muitos se afastam da bolsa de valores e estratégias, por medo do que pode acontecer.

Assim, te convido a conhecer o curso Capitalista Selvagem, que ensinará tudo o que você precisa saber sobre o mercado financeiro e os diferentes tipos de investimentos.

Desssa forma, você poderá começar a sua jornada do investidor de forma segura.

Conclusão: Vale a pena investir em Mini índice?

O Índice Bovespa é o principal índice da bolsa brasileira, ele contém os principais ativos do mercado do momento.

E os ativos que estão no Ibov são escolhidos através de uma análise das ações com maior volume de negociações no quadrimestre.

Sendo que o peso de cada empresa no índice varia de acordo com o seu desempenho nas negociações.

Ou seja, o Ibov é uma carteira com os melhores ativos dispostos para negociação no mercado.

Já o mini índice (WIN) e o índice cheio (IND) são contratos de especulação futura e ambos baseiam-se nos preços das ações do Ibov e sua dinâmica também é através de pontos que se traduzem em valores.

Assim, a principal diferença entre o Índice Cheio e o Mini Índice é o valor de cada contrato.

Enquanto o Índice Cheio pode ser negociado a cada 1 contrato, em que cada ponto vale R$1,00; o Mini Índice pode ser negociado a cada 5 pontos, em que cada 1 ponto vale R$0,20.

Para calcular o preço do mini índice basta multiplicar a pontuação do contrato de acordo com seu vencimento por R$0,20.

Desta forma: WINJ21 vale 45000 pontos = 45000 x 0,20 = R$9000

Para começar a investir neste mini índice, você deve dispor de pelo menos R$9000,00.

Por ser mais barato, é comum que os traders iniciantes comecem a operar pelo mini índice. E, para isso,usam a estratégia de alavancagem, pois não é necessário dispor de muito dinheiro para começar a operar.

No entanto, é necessário ter muito cuidado ao aplicar a estratégia de alavancagem. Isso porque você ficará realmente dependente de seu gerenciamento emocional e margem de capital em sua carteira.

Além disso, a grande volatilidade dos mini índices se deve ao volume de negociações deste tipo de contrato, principalmente por conta de seu baixo valor em relação ao índice cheio.

Saber como negociar e dominar essa dinâmica e oscilações entre baixa e alta constantes durante o dia é essencial.

Se você for um trader iniciante e que precisa adquirir maior conhecimento ou experiência em estratégias de day trade. E uma boa forma de fazer isso é começar pelo mini índice.

Isso porque esse tipo de contrato te permite expor apenas uma pequena parte de seu capital para começar a operar.

Com R$100,00 em conta já é possível iniciar as negociações de mini índice no mercado financeiro.

Se você é mais experiente no mercado financeiro e quer começar a operar os mini índices, também pode ser uma boa opção para te ajudar a especular os preços do mercado futuro.

Por ser um investimento em renda variável, é necessário que faça um bom gerenciamento de riscos e acompanhamento de seu plano de investimentos, fazendo um bom controle dos seus investimentos.