ETF IBovespa: veja como começar a investir

Você já ouviu falar de ETF IBovespa? Se a resposta for não, é bom prestar atenção no que vou abordar nas próximas linhas.

Um dos motivos é que o ETF é uma opção muito interessante para os investidores iniciantes, porque os expõem de maneira indireta ao compararmos com o investimento em ações.

Neste artigo, vou destacar vários aspectos para você usar a ETF Bovespa e alcançar excelentes rendimentos. Confira!

Como definir o que é um ETF (Exchange Traded Fund)?

De maneira simples, o ETF consiste em um fundo de ações que adota como referência um índice da bolsa de valores. Ele é criado para conseguir rendimentos iguais ou maiores que o indicador usado.

No caso do ETF IBovespa, por exemplo, pode ser usado o índice Bovespa (IBOV) como referencial. 

Esse investimento é administrado por um gestor especialista. Esse profissional, diariamente, monitora o mercado e realiza compras e vendas com a intenção de atingir resultados expressivos.

O patrimônio do ETF é dividido em cotas iguais, que estão disponíveis para negociação na bolsa de valores. Por isso, o valor apresenta uma variação, de acordo com os preços das ações que o integra.  

Segundo um estudo da B3, o patrimônio em ETF chegou a aproximadamente R$ 4,4 bilhões, em março de 2017.

Para você ter uma ideia do potencial desse investimento, o BOVA 11 apresenta um movimento diário de cerca de R$ 180 milhões.

8 Características do ETF

É uma pergunta que merece uma resposta bem detalhada. É importante conhecer as características desta aplicação antes de optar pelo ETF IBovespa, por exemplo.

Você pode analisar se os fatores a serem destacados a seguir estão dentro das suas metas. Por isso, leia, com atenção, algumas características marcantes desse ativo, como:

Gestão passiva

A rentabilidade está relacionada diretamente a um índice de renda variável, como IBOV, SMLL e IDIV.

Esse fator explica por que o ETF é usado para ter um desempenho idêntico ou superior ao referencial usado. 

Diversificação

O ETF IBovespa tem como um dos atrativos o fato de apresentar uma grande diversificação.

Se você comprar somente uma cota, poderá acessar várias ações. Isso aumenta as chances de ter ótimos rendimentos.  

Custos

Normalmente, as cotas têm custos bastante acessíveis. É possível comprar ETFs com boa rentabilidade, com valor inferior a R$ 100,00.

Lembrando que o lote mínimo de compra é de 10 cotas. Esse detalhe importante antes de você se organizar para investir no ETF Bovespa.  

Liquidez

Um aspecto que não pode ser esquecido é o fato de os ETFs serem negociados na bolsa de valores todos os dias úteis.

Dessa forma, você pode comprar ou vender as cotas no momento que considerar mais adequado. 

Acessibilidade

É muito simples negociar as suas cotas do ETF IBovespa, porque isso pode ser feito no home broker de forma direta.

Ou seja, você pode executar as operações de forma online, sem precisar sair da sua residência. Isso proporciona muita comodidade ao investidor, não é mesmo?

Tributos

Os ETFs são submetidos ao Imposto de Renda, diferentemente das ações, em que as vendas mensais inferiores a R$ 20 mil têm isenção.

Se você está pensando em aplicar no ETF IBovespa, fique tranquilo que vou mostrar isso com mais detalhes adiante.  

Reinvestimento

Tenho que mencionar que os proventos recebidos pelas ações integrantes do ETF são aplicados para aumentar e valorizar o patrimônio do fundo.

Transparência.

Outro ponto positivo é que as documentações são de fácil acesso ao investidor. Dessa maneira, você tem as informações necessárias para saber o que acontece com os seus rendimentos.

Esse aspecto dá mais tranquilidade para quem investe, por exemplo, no ETF Bovespa.

Quando investir em um ETF vale a pena?

Gosto de mencionar que a renda variável tem expandido consideravelmente a quantidade de produtos financeiros.

Isso faz com que seja comum haver dúvidas sobre a melhor alternativa para aplicar o seu dinheiro.

O ETF IBovespa pode ser uma opção interessante, principalmente, para os que estão dando os primeiros passos no mercado financeiro.

Afinal, as variações são mais suaves em relação aos papéis avulsos, o que torna mais simples o acompanhamento dos que têm pouca prática com renda variável.

Vale ressaltar que um dos grandes benefícios de aplicar em ETF é a diversificação. Esse investimento pode abranger vários papéis de setores diferentes. Além disso, ele tem relação direta com um indicador de renda variável.

Esse aspecto permite escolher o ETF que está mais próximo de suas metas. Caso não queira aplicar no Smal11, você pode optar pelo Small Caps.

Também aponto como uma vantagem marcante do ETF IBovespa a volatilidade mais baixa, se compararmos com o mercado de ações.

Isso acontece em virtude de haver diferenças entre os valores das ações das empresas que compõem o fundo. Uma pode apresentar uma alta volatilidade, mas outra fica mais estável, o que contribui para a manutenção do equilíbrio.

Outro fator que merece ser levado em consideração é a situação política nacional e internacional. Momentos de crise exigem, dos investidores, um grande cuidado, mas isso não impede de obter bons rendimentos.

Pelo fato de o ETF IBovespa ter uma maior estabilidade do que as ações de companhias isoladas, o risco de problemas políticos e econômicos prejudicarem os investidores é menor.

Também vale lembrar que o ETF é uma modalidade acessível de investir no segmento de ações.

Antes de aplicar o seu dinheiro, é importante você avaliar a composição da sua carteira e em qual ponta você colocará esse investimento.

• Leia mais sobre: O que é balanceamento dinâmico?

Como analisar a rentabilidade dos ETFs?  

Reconheço que muitos não conhecem o potencial desse investimento nem a rentabilidade média que pode apresentar.

Por outro lado, afirmo, com segurança, que esse rendimento é influenciado pela composição das ações que o integram e pelo indicador de referência adotado.

Também é necessário acrescentar que a performance do passado não é sinônimo de bons resultados no futuro, pois integram um investimento de renda variável.

Usando como exemplo ilustrativo, de acordo com a B3, o ETF BOVA11 conseguiu uma rentabilidade de 26,55%, no período de janeiro a dezembro de 2017.

Nesse caso, um investidor que aplicou R$ 2.000 neste fundo durante essa época, teria um rendimento bruto de R$ 530,00.

No mesmo período, a ETF SMAL11 teve um rendimento de 49,03%. Em um cenário de instabilidade econômica, é um ótimo resultado, concorda?

Quem, por exemplo, investiu R$ 2.000,00 nesse fundo, obteve um retorno de quase R$ 800,00.

Esse desempenho foi possível porque as empresas que integram esse ETF atuam em segmentos que atingiram bons resultados no Brasil, em 2017.

Uma análise do histórico de cada ETF é importante, mesmo que não seja sinônimo de ganhos elevadíssimos no futuro.

Essa iniciativa é importante, porque propicia ao investidor um maior conhecimento do potencial do fundo.

Essa postura e mais uma avaliação da conjuntura econômica e política aumentam as suas chances de fazer uma boa escolha e atingir resultados expressivos.

Fique atento aos custos

Os custos fazem parte das preocupações dos investidores, não é mesmo?

Se deseja apostar no ETF IBovespa, é necessário ter uma dimensão dos descontos que abrangem esse investimento.

Um deles abrange a taxa de administração. Ela é cobrada de maneira anual e apresenta uma variação que tem relação direta com a entidade responsável por gerenciar o fundo de índice.

Normalmente, essa taxa varia de 0,20% a 0,80% anualmente. Também é importante destacar que, ao vender um ETF, é cobrado o Imposto de Renda, cuja alíquota atinge 15% dos lucros (ganhos de capital).

Por exemplo, um investidor que conseguiu R$ 1.000,00 de rendimentos nesta aplicação, terá que destinar R$ 150,00 ao Governo.  

Outro detalhe que não pode ser ignorado é a taxa de corretagem. Nesse caso, ela muda de acordo com a corretora contratada.

[IMPORTANTE] Cuidados necessários

Para quem está iniciando no mercado de ações, essa pergunta muito importante. Afinal, o seu dinheiro precisa ser gerenciado de maneira muito responsável, não é mesmo?

Para tudo dar certo, vale citar alguns fatores ao investir no ETF Bovespa. Acompanhe!

Administradora

Antes de optar pelo fundo de índice, veja, com muita atenção, o histórico da administradora. Para isso, consulte o site da B3 para verificar a lista de ETFs.

Com essa medida você evita cair nas mãos de empresas mal-intencionadas que não vão gerenciar devidamente os seus investimentos.

Índice

Outra iniciativa que é considerada fundamental para o sucesso do investidor é avaliar a rentabilidade do ETF.

Para isso, busque informações sobre o índice de referência. Além disso, analise a sua meta com o investimento.

Afinal, trata-se de uma renda variável que pode ou não atingir resultados dentro das suas expectativas.

Custos

Se está em busca de ter sucesso com o ETF IBovespa, é recomendado calcular os custos envolvidos. Essa ação é uma maneira de avaliar o quanto você pode ganhar ao investir no fundo.

Nunca se esqueça de uma velha receita: quanto menores as despesas, mais dinheiro vai ganhar.

Faça a comparação dos custos dos ETFs com os de investimento direto em ações. Essa atividade vai ajudá-lo a tomar a melhor decisão.

[Passo a passo] Como investir em ETF?

Acredito que esteja motivado em aplicar no ETF IBovespa. Pensando nisso, segue um pequeno roteiro para atingir o rendimento dos seus sonhos.

A primeira atitude é abrir uma conta em uma corretora que tenha prestígio no mercado. Isso evita problemas relacionados com a má gestão do dinheiro, por exemplo.

• Leia mais sobre: Como abrir uma conta na corretora?

Depois da abertura da conta, transfira parte do seu dinheiro na conta corrente para a sua conta na corretora por meio de uma TED.

O próximo passo é acessar a plataforma de investimentos. Em seguida, opte pela alternativa home broker, que apresenta todos os investimentos de renda variável.

• Leia mais sobre: O que é um home broker?

 Ao acessar o campo de negociações, informe o nome do ETF escolhido. Depois, insira a quantidade de cotas e o valor da cota. Por último, faça a assinatura digital para finalizar a habilitação.  

No momento em que o preço for atingido, a ordem será realizada, e o fundo de índice ficará sob sua responsabilidade.

Não se esqueça de que as negociações são feitas das 10h às 18h, em dias úteis.

Ao seguir os passos descritos acima, as suas possibilidades de alcançar rendimentos significativos aumentam bastante.

Em suma, o ETF IBovespa é um investimento interessante para os que buscam diversificação com custos mais baixos.

Esse fator é muito bom para os que têm pouca experiência no mercado de ações e estão mais cautelosos no momento.

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Com este artigo a ideia é…

ajudar você a adquirir mais renda e consequentemente melhorar a sua qualidade de vida em médio e longo prazo. Este texto tem cunho informativo e prioriza ajudá-lo a conhecer boas alternativas de investimento.

Por isso, fique à vontade para deixar a sua dúvida ou comentário.