Balanceamento Dinâmico: O que é Como usar para Investir

Vou compartilhar com você o que é Balanceamento Dinâmico, uma técnica que vai transformar os seus investimentos, por meio do equilíbrio das facetas dinâmica e conservadora de um investidor para gerar lucros, unindo a rapidez dos negócios voláteis como ações junto à segurança que os investimentos de longo prazo passam.

Você possui um bom portfólio de investimentos fixos, mas deseja começar a assumir alguns riscos mais dinâmicos para lucrar? 

Ou talvez você seja um investidor que está disposto a tomar riscos, mas que está buscando uma possibilidade de diversificar seus investimentos em frentes mais sólidas. 

• Leia também: Investindo com o balanceamento dinâmico e opções

De qualquer modo, saber manter o equilíbrio é uma habilidade que todo empreendedor de sucesso deve buscar ter, e porque não utilizar essa habilidade para lucrar enquanto isso?

Leia o artigo que preparamos para você e diga nos comentários se faz sentido o que te explicamos aqui.

O que é o Balanceamento Dinâmico?

O Balanceamento dinâmico é um método que possibilita a organização dos investimentos, isso porque a partir do balanceamento dinâmico é possível acompanhar a sua carteira de uma forma mais simplificada, além de facilitar o manejo dos ativos também.

Hoje temos um método e uma ferramenta superiores ao que está à disposição por aí.

Queremos pegar gráficos, balanços de empresas, dados econômicos, estatísticos, parâmetros de tendência e juntar tudo isso num único método e em uma única ferramenta.

Essa é a ferramenta que eu imaginava.

Acima de tudo, algo ideal para para ajustar uma carteira Barbell Antifrágil, assim foi criado o Oplab.

Ajudar a balancear a carteira de ações.

Assim como entrar e sair de operações com opções.

Igualmente, algo para fazer mudanças nas carteiras, otimizando o resultado e fazendo compras e vendas a favor da maré e não contra. 

A princípio, nunca aceitei a ideia de fazer stops, sair no pior momento ou só comprar no meio da alta, nunca fez sentido para mim.

Uma das muitas vantagens da abordagem do nosso método é a de não ter que agredir o book de ofertas para comprar ou vender um ativo.

Chamamos essa vantagem nas ofertas de ‘slippage’.

Como funciona o Balanceamento Dinâmico do Roxo

Entenda o derrame para ganhar com balanceamento dinâmico.

Esses dois extremos se relacionam como vasos comunicantes que variam de altura, ora um é colocado pro alto e o dinheiro derrama.

Para ganhar dinheiro com balanceamento dinâmico, o segredo  é o derrame.

O derrame entre as pontas do barbell, as extremidades. 

Entre as pontas do seu portfólio.

• Leia esse artigo para entender: carteira de investimento

No meu modelo, ‘o derrame é dinâmico porque o balanceamento é dinâmico’.

Misturei duas noções para compor a filosofia de investimento que estou te mostrando.

Estou falando da minha ferramenta.

A noção do balanceamento dinâmico é mais antiga, Benjamin Graham, que foi o professor dos fundadores da Coca-Cola e do Warren Buffett, já fazia e ensinava um rebalanceamento, décadas e décadas atrás, afinal.

Ele foi o professor das pessoas mais ricas do mundo e quando essas pessoas tiveram aulas com ele, a princípio, ainda não eram as pessoas mais ricas do mundo.

Eu escrevi um livro chamado “Benjamin e o poder do tempo” com esse título por causa dele.

Sobre o rebalanceamento, Warren Buffet disse algo assim, certa vez:

“Era algo tão simples, tão direto e óbvio, que dava vergonha de ensinar, porque as pessoas poderiam dizer: mas… é isso? Só isso? E me tomariam por simplório”.

A outra noção é o halter, ou barbell, do grande Nassim Taleb, a quem considero mestre.

A noção de nada no meio do Taleb nasceu sob uma influência do estudo sobre o impacto do altamente improvável.

• Veja mais no livro: “Cisne Negro” de Nassim Taleb

Vantagens de aplicar o Balanceamento Dinâmico

–Slippage Favorável

No balanceamento dinâmico temos o slippage a nosso favor porque vendemos o ativo quando ele sobe e compramos quando ele cai.

Chegando a saber em que preço será nossa próxima venda e nossa próxima compra, podemos deixar essas ordens de venda e compra já ofertadas no quadro de ofertas. 

Antes de mais nada, no balanceamento dinâmico não temos stop.

Enfim, fazemos o inverso disso, vendemos quando o mercado está a nosso favor e compramos quando está contra.

• Exposição controlada de riscos

Nos testes pudemos ver que:

• Na maior parte das vezes é mais vantajoso ter uma exposição de 50% em um ativo, do que 100%. Na estratégia barbell e critério de Kelly, vemos que nunca é ideal ter mais do que 20% de exposição em apenas um ativo.

E, ao fazer isso, assim também diminuirá a volatilidade e a exposição da sua carteira pela metade.

Por isso, mais do que só o sossego emocional, igualmente terá um risco menor.

Ainda mais, imagine ter uma carteira menos volátil e poder aumentar o seu retorno.

Ganhar mais dinheiro e perder menos dinheiro.

Dessa forma, temos um benefício emocional adicional.

Em conclusão: a vantagem de ganhar mais nas entradas e saídas é o que importa muito. 

Ter um método que propicia tranquilidade emocional tem mais valor do que você pode imaginar.

• Leia também: Como ficar rico com hábitos simples

Como investir pela estratégia do balanceamento dinâmico

Veja o que a combinação do Balanceamento Dinâmico com as estratégias de opções pode te proporcionar.

No balanceamento dinâmico você já sabe o preço da sua próxima compra e da sua próxima venda se o mercado cair, bem como se o mercado subir.

Afinal, porque não vender uma put com o preço de exercício de valor próximo ao preço da sua próxima compra?

• Como assim, Roxo, como isso funciona? 

Se você vende uma put na mesma quantidade das ações para quando o mercado cair, 3 coisas poderão acontecer:

• a primeira é, quando o mercado cai abaixo do preço da sua próxima compra. Neste caso você irá a exercício e conseguirá comprar o papel pelo preço de exercício. Em suma, você compra o papel pelo preço que gostaria e embolsa o prêmio.

E, assim também, melhor do que isso, nas outras duas possibilidades que são:

• mercado parado, embolsa o prêmio.

• ou mercado subindo.

Enfim, você embolsa o prêmio uma vez que venceu e virou pó por não dar exercício.

Acima de tudo, é uma técnica que só ganha. 

Do mesmo modo, podemos vender uma call (opção de compra), com preço de exercício semelhante ao da próxima compra, vender a quantidade de opções da sua próxima venda e ganhar em qualquer das 3 alternativas do mercado.

Se o mercado sobe, você vende o papel pelo preço que queria e ganha o prêmio da call.

Outra forma de lucrar com as operações é aguardar o mercado andar a seu favor e encerrar as operações com lucro.

Conceitos chaves para ganhar com balanceamento dinâmico.

– Liquidez

Liquidez diz respeito à quão rápido você consegue converter um certo ativo em dinheiro após adquiri-lo. 

Por exemplo, uma venda de imóvel pode ser um ativo de baixa liquidez, uma vez que você pode demorar um bom tempo para achar um comprador para esse imóvel. 

Sendo assim, quanto mais rápido você conseguir converter um ativo em dinheiro, mais líquido ele é. 

Se o ativo for de pouca liquidez, ele será mais difícil de resgatar.

– Potência

O balanceamento dinâmico tem um papel importante de aumentar a potência da sua carteira. 

Esse aumento de potência acontece quando realizamos o lucro nos ativos que tiveram uma grande alta e com os recursos, aumentamos a exposição naqueles ativos que não subiram ou até mesmo caíram no período. 

Isso faz com que a carteira ganhe essa potência de valorização, pois ocorre o aumento da exposição no ativo que tem mais upside, gerando um ganho inteligente, otimizado, sistemático e contínuo, de alta frequência. 

Em outras palavras, ao tirar o dinheiro de algo que já subiu muito e alocar em outro que ainda tem um alto potencial de valorização, você aumenta os ganhos potenciais da sua carteira.

– Taxa de derrame

A taxa de derrame basicamente é o parâmetro que vai te ajudar a saber quando deve realizar os reajustes em sua carteira.

Isso quer dizer que, as porcentagens entre investimentos agressivos (renda variável) e conservadores (como em renda fixa) oscilam de acordo com sua rentabilidade.

– Assimetria e convexidade positiva

Nesta modalidade de balanceamento, nós dividimos o patrimônio em extremos, tendo um lado mais seguro e o outro mais volátil. 

• Leia mais sobre: O que é volatilidade implícita para o mercado de opções?

De acordo com as oscilações, os rendimentos do lado seguro e o preço do lado volátil sobem e descem com o tempo, e então nós realizamos o derramamento do lado vencedor para o lado perdedor.

Ao chegar nesse nível você irá usar o Balanceamento Dinâmico gerenciando o método na sua própria carteira de investimento, criando uma estrutura que ganha dinheiro e se protege de perdas. 

O segredo para conseguir aplicar da melhor maneira o Balanceamento Dinâmico é fazer muitos testes no Oplab, estudar, dominar a ferramenta e usá-la para controlar suas posições, seus trades realizados e as ofertas de compra e venda.

Conheça ferramenta para o controle do balanceamento dinâmico

Essa é apenas a primeira versão de uma ferramenta que vai evoluir sem parar, eu a vejo como a primeira placa mãe do primeiro computador pessoal. 

As possibilidades de evolução desse método, que controla entradas e saídas parciais, dinamiza o portfólio, ajuda na diminuição do risco e na manutenção da opcionalidade da carteira são infinitas. 

Nos meus textos, posts, blog e vídeos, compartilho a minha visão sobre o potencial desse método e dessa ferramenta.

Desenvolvi uma ferramenta para ganhar mais dinheiro com balanceamento de portfólio, conheça para começar a usar também.

Tenho um método próprio chamado de Balanceamento Dinâmico e uma ferramenta para o controle do balanceamento dinâmico.

Neste texto já estou te mostrando como usar o método certo e a ferramenta ideal para ganhar mais dinheiro e proteger capital.

Na versão 1.0 da planilha de controle do balanceamento dinâmico, podemos fazer simulações dos ganhos.

Nela você pode definir a proporção desejada entre os dois lados extremos que compõem os seus investimentos, o lado conservador (ligado com a renda fixa) e o lado agressivo (ligado com a renda variável) (por ex: 50/50), o valor total a investir, o período a ser analisado (simulado) e a carteira/ação.

Segundo meu método, você irá determinar dois parâmetros importantes:

•‘Alfa; e ‘H’ (derrame).

O alfa é o percentual de variação da participação relativa do ativo que gerará uma compra, quando o preço deste ativo cair e ou o preço da Renda Fixa subir, sempre com base no negocio anterior.

Em uma proporção 50/50 e um alfa de 20%, o sistema fará o balanceamento quando a participação da renda variável chegar em 70% .

Ajustando o “h” e o “alfa”, para ganhar com o balanceamento dinâmico.

Da mesma forma, o ‘H’ (derrame) é o quanto das ações ou dos títulos de renda fixa será comprado e vendido em cada negócio, igualmente em comparação com a variação das participações.

Em suma, se temos um ‘Alfa’ de 5% e um ‘H’ de 100%, significa que a cada vez que a participação relativa subir 5% em relação ao último negócio, faremos uma venda de 5% daquela ponta do nosso portfólio.

entenda mais sobre ajuste de carteira de investimentos

Assim, retornará a sua participação ao patamar anterior.

Para um H de 50%, seria uma venda de 2,5%, a metade.

Papéis voláteis como VALE3, USIM5, PETR4 apresentam resultados muito acima da média, quando utilizamos Alfas de 20 a 30%.

Na versão 2.0 da planilha teremos o balanceamento de forma ainda mais dinâmica, em um sistema online nos informará os papéis das empresas e a renda fixa, bem como o momento e a quantidade certa de comprar ou vender, tudo em tempo real.

O ‘alfa’ e o ‘H’ também serão dinâmicos e mudarão de acordo com a volatilidade de cada ativo. 

Aprenda mais sobre o Mercado Financeiro

Uma das principais estratégias para segurança da sua carteira é exatamente o Balanceamento Dinâmico e a estratégia barbell.

Isso porque, quando você consegue equilibrar as potências de sua carteira entre ativos conservadores que te darão pouca rentabilidade e mais segurança e ativos agressivos que te proporcionarão maior rentabilidade porém com maiores riscos a sua carteira terá esta dinâmica mais saudável.

O mercado financeiro se movimenta muito e se você não possui qualquer tipo de proteção de carteira, o seu teste do travesseiro pode ser cada vez mais difícil.

Por isso, se você quer entender melhor como balancear a sua carteira e fazer com que a sua carteira

Conclusão: Vale a pena executar o Balanceamento Dinâmico do Roxo?

Se você não está satisfeito em investir apenas nos ativos indicados para seu perfil de investidor, executar o balanceamento dinâmico pode ser a resposta que você esperava para começar a molhar os pés em outras modalidades sem mudar totalmente suas estratégias de investimento.

É recomendável sempre estudar bastante antes de começar a investir em coisas novas, porém neste caso essa ferramenta vai lhe auxiliar garantindo perda mínima de recursos, enquanto maximiza seus ganhos e lhe possibilita atacar o mercado financeiro em duas frentes diferentes.