Simulador de Investimento: os 12 melhores de 2022

Que você precisa se planejar para conseguir investir todos os meses e manter uma consistência nos ganhos, você já sabe. E mesmo que você não tenha tempo para acompanhar o mercado, dá para contar com a ajuda de uma casa de análise.

Agora, como conseguir projetar os ganhos futuros? A resposta é simples, usando um simulador de investimentos!

Os simuladores de investimentos são ferramentas simples, geralmente gratuitas e que vão te ajudar muito na hora de planejar a melhor estratégia de investimento.

Além de te ajudar a projetar qual será a rentabilidade da sua carteira de investimentos.

Isso vale para quase todo tipo de ativo, já que existem simuladores de investimento no Tesouro Direto, em CDB e mesmo para ativos de Renda Variável.

Agora, se você já está no mundo dos investimentos, certamente já simulou a rentabilidade de algum ativo e uma destes simuladores.

E, por ser uma ferramenta muito útil para todos os perfis de investidores, decidimos investigar mais a fundo quais são os melhores simuladores de investimento gratuito do mercado. 

Como muitas delas talvez você ainda não conheça, vamos falar também das funcionalidades de cada uma. Afinal, é importante saber que tipo de ativos conseguirá simular em cada uma, certo?

E se você está começando agora, não deixe de visitar nenhuma das opções que vamos te mostrar aqui, para ver a qual você se adapta melhor, ok?

Agora acompanhe a nossa lista de simuladores de investimento e conta pra gente nos comentários quais você mais gostou ou mesmo se usa alguma outra que não foi indicada aqui.

Como funciona um simulador de investimento?

Um simulador de investimentos é uma ferramenta online e gratuita que funciona como uma calculadora de rendimentos.

Nela você inclui valores como: aporte inicial, aporte mensal, inflação, data de retirada e o tipo do investimento (CDB, Tesouro Direto). E tem uma previsão de quanto receberá por ele.

Critérios de Cálculo

Em cada simulador de investimentos, você poderá simular uma classe de investimentos diferente (CDB, Tesouro Direto, Fundo DI, etc).

Por isso, você deve incluir em cada campo exatamente os valores pedidos que são basicamente: depósito inicial, os aportes mensais, prazo que deseja manter o valor investido.

Melhores simuladores de rendimento para Renda Fixa

Antes de tudo você precisa entender exatamente o que é renda fixa, que são aqueles investimentos pré-fixados e os pós-fixados também. 

Isso significa que o pré-fixado, são aqueles em que você já saberá a rentabilidade no momento em que o compra, e o pós-fixado são aqueles que quase não têm volatilidade.

Por isso sua variação é bem pequena.

Sabendo disso, lembre-se de consultar a sua corretora de investimentos.

Eles mesmos devem ter alguma calculadora interessante para você, vou te mostrar os que eu e meu time mais usamos:

1-  Simulador da XP

O simulador da XP é um dos mais simples de ser usado.

Você só precisa colocar o valor que deseja investir e por quanto tempo pretende manter o dinheiro rendendo no ativo escolhido:

E se ainda quiser mais informações sobre algum tipo específico de investimento, é só marcá-lo para ter o resultado:

2 – Simulador da Rico

O simulador da Rico é bastante intuitivo e o interessante é que eles já te mostram o gráfico fazendo a comparação com a poupança.

Para que você saiba qual o melhor tipo de investimento para o seu bolso:

3 – Simulador de Investimentos Easynvest

Então, o Simulador da Easynvest também é bem simples, para usá-lo você só precisa escolher qual a comparação de investimentos mais te interessa.

Além do valor que deseja investir inicialmente e quanto pretende investir mensalmente e colocar na régua o quanto tempo pretende manter o investimento na corretora:

Veja que diferente dos outros simuladores, o tempo do investimento é calculado em meses na easynvest.

4 – Simulador de Investimento Me poupe

O site da jornalista Nathalia Arcuri (Me Poupe) te dá vários tipos de simuladores diferentes.

Um deles é o de renda fixa, que é muito completo e te dá também gráficos comparativos para que você escolha o melhor investimento para você.

Veja:

Mas note que, para utilizá-lo você também já precisa saber a rentabilidade do tipo de investimento escolhido, veja abaixo o gráfico com os resultados da minha simulação:

Melhor Simulador para Renda Variável

Primeiro você precisa saber que a renda variável, como o próprio nome já diz, é aquele tipo de investimento que você não pode ter certeza de qual será exatamente seu rendimento.

Mas pode especular.

Em sua grande maioria, o rendimento da renda variável é bem satisfatório e geralmente bem mais alto do que os investimentos da renda fixa.

Mas isso também tem um custo, afinal, os investimentos de renda variável possuem maiores riscos.

Por isso, antes de investir nesses ativos, você precisa simular bastante, para poder calcular seu risco e saber se está disposto a aceitá-los.

Agora que você já entendeu um pouco mais sobre as diferenças entre renda fixa e renda variável, conheça o simulador que mais usamos por aqui:

• Leia mais: O que é a Renda Variável e quais os principais tipos de ativo?

5 – BTG Pactual

Além de ser um dos mais completos bancos de investimento, o BTG Pactual ainda disponibiliza em sua plataforma um simulador de investimentos gratuito.

Nele, é possível saber exatamente qual o seu perfil de investidor e quais são os melhores investimentos em renda fixa e variável para que você conquiste seus objetivos.

Veja o resultado da minha simulação:

Melhores Simuladores de Fundos Imobiliários (FIIs)

6 – Subterfúgio

Se você precisa de resultados rápidos para os seus cálculos, a Subterfúgio cairá bem.

Afinal, basta que você inclua alguns valores e pronto, o resultado estará lá.

A calculadora aumentará seu nível de precisão de acordo com a quantidade de informações que você utilize para o cálculo.

Feito o cálculo, desconte do valor final as taxas da sua corretora.

7 – Zefin

A plataforma Zefin é uma das mais completas quando o assunto é simulador de investimentos.

Por ele você consegue simular qualquer tipo de investimento, seja ele de renda fixa ou variável.

Além disso, você também pode escolher o tipo de indexador para os parâmetros de cálculo.

Veja só:

Melhor simulador de investimento no Tesouro Direto

8 – Tesouro Direto

O próprio site do Tesouro Direto disponibiliza um simulador de investimentos muito seguro.

Você pode incluir os valores e saber exatamente a rentabilidade para cada um dos 3 tesouros (Tesouro Selic, Tesouro Prefixado, Tesouro IPCA +).

Melhores simuladores de investimentos na Bolsa

9 – TradeMap

O TradeMap é uma plataforma paga em que você pode acompanhar na palma da sua mão ou então na tela do computador.

Uma plataforma completa, com as cotações da B3, criptomoedas e a performance da sua carteira.

Além disso, a ferramenta possui parceria com várias corretoras, uma delas provavelmente é a sua, para que você possa emitir ordens diretamente por lá!

Eu fiz um vídeo falando mais sobre essa ferramenta e vou deixar o link aqui para vocês darem uma olhada:

Melhor Simulador de investimento em Bitcoin

10 – Bitpreço

O BitPreço foi desenvolvido para você que já está com um pezinho nas criptomoedas, mas ainda tem medo de investir de verdade!

Apesar da O2 Research te mostrar o jeito certinho de investir nas criptomoedas, você ainda não conseguiu montar a carteira? Então aprenda mais e simule para que comece a criar mais confiança.

Simulador de investimento em Poupança

11 – Clube dos Poupadores

O Clube dos Poupadores criou alguns simuladores em seu site para que você possa comparar os investimentos.

E saber qual o melhor para o seu momento como investidor agora!

É muito importante que você coloque todas as informações nos simuladores para que consiga observar a variação e claro, qual deles lhe faz mais sentido.

Olha que legal:

Qual o melhor simulador de investimento em Opções?

12 – Oplab

O Oplab é uma plataforma de simulações para as estratégias de opções, e nas redes sociais do Oplab você ainda aprende como usar cada parte da V3 (a última versão do app).

Além de conteúdos exclusivos e educacionais, para que você consiga aproveitar 100% da experiência de usar o Oplab.

E a melhor parte é que, se você ainda não se cadastrou na plataforma.

Ainda tem 30 dias de uso gratuito para que você possa se familiarizar com cada funcionalidade da ferramenta.

Confira o vídeo que eu fiz sobre o simulador de opções

BÔNUS: 5 Dicas para investidores iniciantes

A 5ª dica é a mais poderosa, que com certeza vai mudar a sua forma de investir e viver.

Estabeleça suas metas de investimentos:

Fica mais fácil investir se você tem um propósito para o seu dinheiro, seja para ter uma reserva de emergência.

Se você quer casar, quer ter uma casa, um carro ou até mesmo um celular.

Planeje seus gastos!

Se você tem em mente exatamente quanto precisará para atingir algum objetivo, você ficará motivado por mais tempo até que consiga atingi-lo.

Crie o hábito e a disciplina de investir todos os meses

Antes de tudo quite todas as suas dívidas, depois disso, coloque em seu orçamento mensal o quanto precisa ou deseja investir para atingir seu objetivo.

Não sacrifique o dinheiro do seu investimento sob nenhuma hipótese, a não ser que seja realmente uma emergência!

Mas busque repor o dinheiro depois.

Simule seus investimentos e faça comparações

Compare um investimento com outro através das calculadoras e simuladores de investimentos.

Assim, você saberá qual o melhor investimento para você e também quais riscos está disposto a correr para que a sua rentabilidade.

Seja maior ou menor no período de tempo que você estabeleceu na primeira dica.

Perca o medo de investir

Você deveria ter medo de não ter uma reserva financeira.

E não de aplicar em títulos seguros que te darão um conforto no momento de uma emergência!

Dinheiro definitivamente não traz felicidade, mas com certeza te dá a liberdade de buscá-la.

Aprenda, internalize e pratique os 5 recursos

Há muito tempo falo sobre os 5 recursos e como eles são importantes para a nossa vida, pessoal e profissional.

Você lembra quais são?

O Dinheiro é o condutor às outras liberdades, tenha saúde para não ser o mais rico do cemitério.

O conhecimento é a única resposta certa.

Tenha tempo para si e para as pessoas que você ama, crie relações antifrágeis.

Divirta-se e esteja sempre rodeado de pessoas e que você ama.

Aprenda mais sobre o Mercado Financeiro

Você sabe o que é ser antifrágil?

Assim como nos ensina Nassim Taleb, ser antifrágil é aprender a crescer com seus erros e se tornar cada vez mais resistente às dificuldades do dia a dia.

Ser antifrágil nos investimentos significa, não se expor à ruína financeira, ou seja, estar sempre convexo.

Para que você consiga montar o payoff perfeito para a sua carteira de investimentos, você precisa simular.

Por isso criamos o ecossistema ZenEconomics, em que você pode aprender a investir ou então aprimorar os seus investimentos.

Para isso conheça os cursos Capitalista Selvagem, Estratégia do Pozinho e o Opções Master!

Agora, se você já investe e quer aprimorar sua carteira e conhecimentos nos investimentos para criar uma carteira de investimentos antifrágil de verdade.

A O2 Research é a Casa de Análises que vai te ajudar a analisar empresas e quais as melhores oportunidades para investir no momento.

E para criar ainda mais confiança nos investimentos e tirar as dúvidas sobre esse ou aquele ativo e estratégias.

O Oplab é a plataforma de simulação de investimentos

Aprenda mais sobre o Mercado Financeiro 

A tecnologia é mesmo uma grande aliada hoje em dia, e os simuladores de investimentos são boas ferramentas para que você possa testar as suas estratégias antes de colocá-las em prática, principalmente se ainda não tem segurança o bastante para investir.

Uma outra boa dica para finalmente conquistar essa segurança tão necessária, seria entender a fundo sobre o tipo de investimento que você tem interesse em começar, seja na renda fixa ou variável é sempre importante entender suas vantagens e desvantagens antes de iniciar os aportes.

Conquiste a sua liberdade e tenha mais conhecimento sobre o mercado financeiro junto com uma comunidade de pessoas que estão interessadas nos mesmos assuntos que você, troque experiências e aprendizagens se tornando um Capitalista Selvagem, curtiu?

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