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Certificação CFP: Saiba tudo sobre a Certified Financial Planner

A Certificação CFP é imprescindível para quem quer atuar no mercado financeiro, que está cada vez mais concorrido, por isso, é necessário buscar novos conhecimentos para performar melhor nos investimentos.

A CFP (Certified Financial Planner) é uma das mais importantes certificações presentes em nosso mercado, de grande reconhecimento ela vem atraindo cada vez mais os profissionais e os empregadores.

Reconhecida internacionalmente, ela vem atraindo cada vez mais profissionais, que buscam por uma carreira de sucesso sendo um planejador financeiro. 

Já que com ela você pode se tornar um profissional de mercado para ajudar outras pessoas a construir uma vida financeira sólida. 

Sendo uma das certificações mais almejadas no mercado financeiro, ela vem atraindo cada vez mais profissionais, são cerca de 180 mil profissionais com a CFP em todo o mundo.

Composta por uma prova extensa, se faz importante ter uma boa preparação para provar que você é capaz de dominar o mercado financeiro, usando estratégias, técnicas e as ferramentas certas é possível se sair muito bem na certificação.

O que é  a Certificação CFP?

A sigla CFP em inglês, Certified Financial Planner, trata-se de uma certificação profissional direcionada para os planejadores financeiros que atuam principalmente no planejamento financeiro pessoal. 

Sendo uma certificação reconhecida internacionalmente, proporciona ao profissional a oportunidade de trabalhar como autônomo ou planejador financeiro em grandes empresas privadas, lidando com clientes de altíssima renda.

O Brasil é um dos 10 países com mais profissionais certificados, são cerca de 4 mil profissionais nesta área, porém ainda há um grande mercado a ser explorado na área.

– Qual a função da certificação? 

A Certificação CFP serve para comprovar os conhecimentos e competências de um profissional, mas também pode ser usada como uma qualificação. 

Para você que almeja estar entre os melhores, ela irá te ajudar a comprovar suas habilidades e te destacar diante dos seus concorrentes.

Aprenda mais sobre o Mercado Financeiro com um especialista no assunto, Luiz Fernando Roxo, como foi dito um pouco acima é muito reconhecido no mercado financeiro, atualmente é responsável por ensinar mais de 40 estratégias e métodos para vencedores.

Onde você aprenderá com profissionais de renome uma forma simples de compreender o mundo dos investimentos.

Importância da Certificação CFP no Mercado Financeiro

Primeiramente, possuir a certificação CFP no mercado financeiro é um sinônimo de destaque, sem contar que é um grande diferencial para quem escolher atuar no setor financeiro. 

De renome mundial, ela vem sendo cada vez mais requisitada no meio profissional, afinal ela traz uma grande chance de ter reconhecimento no mercado financeiro.

Como funciona a Certified Financial Planner?

certificação cfp como funciona

A CFP consiste em uma prova para a comprovação de capacidade nas áreas do mercado financeiro. Ela deve ser renovada a cada 2 anos, além da aprovação na certificação o profissional deve possuir o ensino superior completo.

Também deve comprovar experiência profissional de no mínimo 1 ano se for supervisionada, ou de 3 anos sem supervisão, em relacionamento direto com pessoas físicas nas seguintes áreas: planejamento financeiro, de aposentadoria, fiscal, sucessório, investimentos e gestão de riscos ou seguro. 

– Quais são as principais características da certificação CFP? 

A principal característica que deve ser destacada é o caráter voluntário da certificação, sendo assim, não é exigida pelos órgãos regulamentadores, mas quem deseja atuar na área de Private Banking de bancos afiliados da Anbima a certificação é obrigatória.

Sua certificação irá te permitir atuar em diversas áreas, desde empresas de planejamento financeiro até instituições financeiras e Bancos. 

Sendo assim , apesar de não ser obrigatória ela acabou se tornando um pré-requisito para muitas empresas. 

A certificação deve ser renovada a cada 2 anos, para comprovar que o profissional está constantemente atualizando seus conhecimentos, re-aderindo ao Código de Ética e pagando a anuidade.

– Quem é a responsável pela certificação no Brasil?

Foi criada nos Estados Unidos, a certificação é emitida pelo Certified Financial Planner Board of Standards. 

Mas a Associação Brasileira de Planejadores Financeiros (Planejar) é a única entidade  brasileira que está vinculada ao Financial Planning Standards Board (FPSB) , sendo assim é a única que está autorizada a conceder a certificação CFP em todo o território nacional.

– Quantos profissionais CFP existem no Brasil?

De acordo com o site da Planejar, nos dias atuais estima-se que são mais de 4.674 profissionais certificados no Brasil.

E como funciona a profissão de planejador financeiro?

certificação cfp

Os profissionais que atuam nessa área são responsáveis por aconselhar seus clientes, com o intuito de impulsioná-los na conquista de seus objetivos financeiros, por meio de estratégias. 

Podendo atuar como planejador financeiro pessoal ou empresarial.

Um planejador financeiro pessoal atua elaborando um orçamento baseado na situação financeira de um indivíduo ou uma família. 

Já um planejador financeiro empresarial atua no planejamento estratégico de metas de curto e longo prazo para garantir que a empresa conte com um bom orçamento, se baseando em:

• Fluxo de caixa;

• Projeção de possíveis cenários futuros;

• Investimentos;

• Gerenciamento de dívidas;

• Receita Projetada;

• Projeção de resultados e caixa.

– Quanto ganha um profissional com certificação CFP?

De acordo com o site ProSeek, o salário de um profissional com certificação CFP gira em torno de R$ 5 mil, podendo chegar ao valor de R$ 20 mil reais mensais. 

Temos essa variação de valores devido ao segmento que o profissional escolhe atuar.

Qual é a diferença entre a CFP e CPA-20?

Segundo a Anbima, a CPA-20 é voltada aos profissionais que atuam distribuindo produtos de investimentos para clientes que atuam na área de varejo de alta renda, private, corporate e investidores institucionais de agências bancárias ou plataformas de atendimento. 

Sendo obrigatória para profissionais que atuam e instituições que apoiam o Código de Autorregulação da Anbima, tratando de vendas de investimento.

Enquanto isso, a certificação CFP é mais abrangente, já que ela engloba a área de investimentos, previdência, seguros, planejamento sucessório, fiscal e planejamento financeiro e ético.

Como tirar a certificação CFP? 2 passos

– 1° Passo para a certificação:

 O primeiro passo sem dúvidas é estudar as disciplinas que serão cobradas, já que se trata de uma prova com alto número de questões e tempo, sendo preciso ter uma preparação à altura.

Módulonº de questões
Planejamento financeiro53
Gestão de ativos e investimentos27
Planejamento de aposentadoria18
Gestão de riscos e Seguros15
Planejamento fiscal14
Planejamento sucessório13

– 2° Passo para a certificação:

Refazer as provas anteriores para se adequar ao formato, também é interessante ler as resoluções das questões. 

A melhor forma de se preparar para tirar a certificação é investir em um bom curso preparatório.

Mantenha-se informado sobre as datas das provas através do site da Associação Brasileira do Planejamento Financeiro.

Dúvidas frequentes sobre a Certificação CFP

Duvidas frequentes sobre a Certificação CFP

– Qual a nota mínima para aprovação?

Para ter aprovação no exame é necessário acertar 70% das questões da prova toda, sendo necessário ter 50% de acerto em cada módulo. Se for optado pela certificação separada por módulos é necessário acertar 70% da prova, correspondendo a cerca de 98 acertos.

– Qual o valor da taxa de inscrição do CFP?

O valor da taxa de inscrição é de R$ 550,00 por módulo, sendo que acima de 2 módulos o valor passa a ser de R$385,00, ou de R$1.430,00 para a prova completa. Para profissionais que atuam em instituições credenciadas à Planejar na categoria ouro é aplicado um desconto de 10%, e para profissionais associados não-certificados o desconto é de 15%.

– Passei na prova! Já tenho a certificação?

Ainda não, é necessário realizar o pagamento da anuidade no valor de R$875,00, para que você possa se tornar um associado da Planejar e obter o direito de usar as marcas da CFP. Também é preciso comprovar a conclusão do curso superior.

– Quando o Exame de Certificação CFP é aplicado?

A aplicação ocorre 3 vezes por ano, este ano a primeira aplicação está prevista para o dia 18 de Abril de 2021 . É recomendado estar sempre lendo a página do participante para ficar atento às possíveis alterações.

– Onde é o local da prova?

Na semana que antecede a aplicação do exame será enviado um e-mail pela Fundação Carlos Chagas, contendo todas as informações necessárias, a Planejar também divulgará os endereços de aplicação em cada cidade em seu site, até duas semanas antes da aplicação.

Este ano (202) será aplicada nas cidades de Belo Horizonte, Brasília, Curitiba, Porto Alegre, Recife, Rio de Janeiro e São Paulo.

Aprenda mais sobre o Mercado Financeiro

Existem várias maneiras de se ganhar dinheiro com o mercado financeiro, seja através de investimentos, ou então trabalhando nas diversas áreas do mercado, como por exemplo sendo planejador financeiro.

E com o crescimento exponencial desse meio no Brasil, é importante que você saiba onde procurar por informações confiáveis necessárias para a sua vida financeira.

Essas informações podem ser obtidas através das redes sociais dos seus professores favoritos em quem você confia, ou então através de cursos interessantes que estão crescendo cada vez mais.

Para que você aprenda mais sobre opções, e possa usar estratégias sofisticadas que podem te render bons resultados em sua carteira de investimentos, criei o Opções Master. 

Nele você contará com mais de 15 professores que te ensinarão sobre as mais diversas estratégias de investimento, além de imposto de renda e o famoso El Bigodón.

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Conclusão: a certificação CFP vale a pena?

Apesar de não ser uma certificação de caráter obrigatório ela pode ser de grande ajuda para sua carreira.

Nosso mercado financeiro é muito amplo e repleto de oportunidades, mesmo com tanto espaço para os profissionais crescerem é preciso estar sempre um passo à frente em relação aos demais e estar sempre se capacitando e adquirindo novos conhecimentos e certificações.

Com a certificação CFP você se destaca e alcança seus objetivos profissionais, já que ela te permite uma ampla área de atuação.

Levando em consideração que algumas instituições já exigem a certificação para a 

contratação, podemos constatar que é só uma questão de tempo para que outras empresas importantes também passem a exigir a certificação.

Em um mercado tão amplo temos que ter consciência de todas as oportunidades que possam nos ajudar, temos muitas certificações disponíveis, mas entre elas a CFP é a mais reconhecida e desejada entre os profissionais justamente pelo seu reconhecimento.

Em uma área de alta competitividade e que está cada vez com mais exigência, ela acaba sendo um excelente diferencial, sendo entre elas a mais reconhecida no mercado financeiro. 

Respondendo diretamente a maior dúvida, minha resposta é sim, vale muito a pena fazer a certificação, além de tudo ela é muito importante para quem deseja se destacar e melhorar sua qualificação.

Leia mais:

luiz fernando roxo.

luiz fernando roxo.

1 comentário

  • Excelente texto!
    Roxo, eu gostaria de trabalhar no mercado financeiro. Gosto muito, porém, confesso, que não tenho a menor idéia por onde começar. Qual faculdade fazer?Necessário se formar em algo relacionado ao mercado financeiro ou uma administração, por exemplo, serve? Após a formação, por qual certificação começar? Gostaria muito de receber esse direcionamento. Obrigado! ⚡

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